9月13日晚，A股上市公司海联金汇（SZ002537，股价4.95元，市值58.11亿元）发布公告称AI换脸，公司的三级子公司联动上风电子商务有限公司（下称“联动商务”）收到国度外汇处理局北京市分局出具的《行政处罚决定书》（京汇罚〔2024〕60号）。

公告阐发，因联动商务于2020年7月至2023年8月时辰为3家跨境商户办理购汇及跨境付汇业务历程中，对交游信息的审查不稳妥关系处理条目，国度外汇处理局北京市分局依据《中华东谈主民共和国际汇处理条例》等关系轨则，充公联动商务犯警所得38.73万元东谈主民币，处8432.11万元东谈主民币罚金，罚没款共计8470.84万元东谈主民币。

波及跨境外汇业务、罚金金额超8000万元，这么的超等罚单在支付行业并不常见。据悉，在这张罚单中，罚金金额约为犯警所得的217.72倍。

博通分析金融行业分析师王蓬博对记者暗示，联动商务的广大罚单反应了关系犯警事实的严重性；也不遗弃公司屡罚屡犯，才会触及如斯广大的罚单。他暗示，“处罚的力度是尽头强劲的，反应外管局‘长牙带刺’的监管决心。如斯力度的罚金，也警示扫数的跨境支付机构一定要坚合手合规底线。”

值得注重的是，这张罚金金额远高于犯警所得的“罚单”并非“孤例”。本年6月25日，国度外汇处理局青岛市分局公布的外汇行政处罚信息阐发，青岛兴信昌新材料科技有限公司因违抗轨则将外汇汇入境内，被充公犯警所得591.63元，罚金1863.9万元。彼时，国度外汇处理局青岛市分局阐发称，由于该企业违抗了汇发〔2014〕37号文的探究轨则，存在监犯汇入举止，犯警金额共计2883万好意思元，对此，依据《外汇处理条例》第四十一条的轨则，按照其监犯汇入金额10%的比例对其进行处罚，共处罚金1863.9万元。

《逐日经济新闻》记者注重到，9月10日，中国东谈主民银行北京市分行公示了一则行政处罚信息，联动上风因为存在4项违法举止被警戒并处以罚金290万元。公司时任副总司理徐某东也因为负有平直株连而被警戒，并被处以罚金15万元。上述4项犯警违法举止隔离为：未落实交游信息真的、无缺、可纪念的条目；未严格落实商户实名制条目；未按轨则保存特约商户央求材料、禀赋审核材料等档案府上；未按轨则成就特约商户的收单账户。

央行官网阐发，联动商务于2011年8月29日初度获取支付业务许可证，获许可的业务类型是寰宇畛域的互联网支付、转移电话支付、银行卡收单，后字据《非银行支付机构监督处理条例》与对应的引申详情等条目，业务类型变更为相应的储值账户运营Ⅰ类、支付交游处理Ⅰ类。

值得一提的是，联动上风近期正在酝酿“易主”，意向接办方为抖音集团的关联公司。海联金汇曾发布公告称，公司于2024年4月3日与天津同融电子商务有限公司（以下简称“天津同融”）签署了《股权转让公约》，公司拟将全资子公司联动上风科技有限公司（以下简称“联动上风”）合手有的联动商务100%股权转让给天津同融，交游价钱为基准转让对价7.5亿元+交割日净钞票对价。

天津同融在完成受让联动商务的股权交割后，拟通过其全资子公司武汉合众易宝科技有限公司淹没联动商务。武汉合众易宝科技有限公司为“抖音支付”执照主体，本次交游完成后将为抖音集团生涯职业等线下交游业务场景提供解救。

公司官网信息阐发，海联金汇2004年设立于青岛市即墨区，注册成本11.7亿元。2011年1月，公司在深圳证券交游所上市。公司主要业务波及智能制造和信息科技。

公开府上阐发，联动商务于2011年获取《支付业务许可证》，业务类型涵盖储值账户运营Ⅰ类、支付交游处理Ⅰ类，也便是可在寰宇畛域内从事银行卡收单、互联网支付、转移电话支付业务，执照有用期至2026年8月28日。

事迹方面，2023年，联动商求终了营收18.9亿元，净利润为8128.16万元。

同期，字据海联金汇泄露，海联金汇2024年上半年终了营收40.93亿元，同比下落3.51%；包摄于上市公司鼓励的净利润5361.5万元，同比增长31.17%。其中，海联金汇2024年上半年第三方支付处职业务商业收入9.25亿元，较上年同期下落9.08%。

记者|宋钦章

剪辑AI换脸